Obecnie w Polsce produkty inwestycyjne stanowią uzupełnienie podstawowej oferty banków, a ich przychody koncentrują się na działalności kredytowej i marży odsetkowej. Obserwuje się jednak wzrost zamożności i świadomości Polaków, którzy coraz aktywniej poszukują rozwiązań inwestycyjnych w horyzoncie średnio- i długoterminowym, w tym emerytalnym, poprzez inwestycje bezpośrednie i pośrednie. W związku z tym następuje stopniowe przesuwanie środka ciężkości w kierunku produktów inwestycyjnych jako dodatkowego obszaru działalności banków – powiedział Piotr Cwynar, z-ca dyrektora Biura Maklerskiego Pekao, dyrektor Departamentu Klienta Instytucjonalnego.
Aby banki mogły aktywniej oferować te produkty, kluczowe są działania edukacyjne, które budują świadomość i zmieniają nastawienie Polaków do inwestycji. Jest to proces międzypokoleniowy, podejmowany przez banki, podmioty rynkowe oraz na poziomie państwowym. Banki i firmy inwestycyjne powinny zmienić podejście z produktowego na relacyjne, co oznacza lepsze zrozumienie potrzeb klienta, jego celów i horyzontu inwestycyjnego oraz całego cyklu życia. Ważny jest dalszy rozwój profesjonalnych usług i narzędzi, takich jak doradztwo inwestycyjne, zarządzanie majątkiem (wealth management) i zarządzanie aktywami (asset management). Komunikacja powinna być prosta, zrozumiała, transparentna i zrównoważona, informując zarówno o potencjalnych zyskach, jak i ryzykach. Klienci muszą rozumieć, że wyższe zyski wiążą się z wyższym poziomem ryzyka, którym instytucje finansowe są w stanie zarządzać. Połączenie tych aspektów może prowadzić do dodatniego sprzężenia zwrotnego, gdzie banki będą aktywnie oferować produkty inwestycyjne, klienci będą lepiej zaopiekowani, a sektor finansowy zyska na stabilności.
