– Jeżeli OKI ma odnieść sukces, Polacy muszą czuć, że rozumieją czym jest. Przede wszystkim, jeżeli sukces tego instrumentu będziemy mierzyć nie tylko w wejściu do programu, ale w długoterminowym utrzymaniu inwestycji to pierwszy punkt „sprawdzam” będzie po nowym roku, przy rozliczeniu podatków. Potrzebujemy produktu, który nas nie zawiedzie, który dostarczy nam dokładnie to, co obiecuje na opakowaniu, i muszą być to informacje podane tak, żebyśmy dobrze zrozumieli w co będziemy inwestować – powiedziała Katarzyna Sekścińska, profesor Uniwersytetu Warszawskiego w rozmowie z ISBnews.TV podczas XX Forum Funduszy. ISBnews było partnerem medialnym wydarzenia.
Innym, ważnym czynnikiem jest elastyczność. Według ekspertki OKI musi być instrumentem, który nam ją dostarczy, który pozwoli na budowanie portfela zgodnie z potrzebami. Jednym z ryzyk, o którym się mówi to, że OKI stanie się kolejnym instrumentem dla optymalizacji portfela już inwestujących Polaków.
– Można temu zaradzić. Produkt musi być komunikowany w sposób atrakcyjny dla tych, którzy do tej pory nie inwestowali – dodała.
Profesor realizowała badania dotyczące tego, jak Polacy postrzegają OKI. Okazywało się, że 60% już inwestujących Polaków powiedziało, że to jest produkt, na którym mogliby krótkoterminowo zainwestować dodatkowe środki, a 52% powiedziało to samo, w kontekście długoterminowego oszczędzania i inwestowania. Aż 30% tych, którzy nie inwestują powiedziało, że mogłoby spróbować po raz pierwszy zainwestować w taki produkt.
– Bardzo precyzyjnie opisywałam Polakom ten instrument, sprawdzałam, czy dobrze zrozumieli jego zasady. Dopiero wtedy pytałam o opinię i przekonania – wyjaśniła.
Podsumowując, ryzyko tkwi w braku dobrej komunikacji.
Zapraszamy do obejrzenia rozmowy.
rozmawiała: Dominika Ostrowska
video: Borys Skrzyński
